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银行业监管研究系列报告：存款非银化对流动性风险指标的影响与测算.pdf
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- 2025/11/12
- 151
- 开源证券
银行业监管研究系列报告：存款非银化对流动性风险指标的影响与测算。居民财富化进程中，存款非银化使得银行负债策略强化流动性指标管控银行一般性存款转化为非银存款，大行趋势更为明显。5月以来，大小行个人定存增速持续回落，大行自6月以来个人定存当月增量均较2024年同期少增；年初以来大行非银存款占比震荡上行，9月为11.2%，较1月提升2.5pct。存款非银化将使得银行指标管控诉求阶段性强化。从商业银行面临的主要两个流动性风险指标——流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比例（NSFR）来看，其对银行的各类负债进行了分类评价，长期限、稳定的一般性存款更好，对流动性指标的优化力度更大。...
标签： 银行业监管 流动性风险 存款非银化 -
机构行为专题报告：机构投资债基监管框架全梳理.pdf
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- 2025/11/06
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- 中邮证券
机构行为专题报告：机构投资债基监管框架全梳理。机构投资基金监管框架从分散到统一的演变我国金融机构投资基金监管体系经历了从影子银行初步整治到统一穿透监管的系统性演进。2008–2012年，“四万亿”信贷扩张背景下，银监会通过83号文、72号文等文件启动银信合作回表和风险计提要求，监管框架初步建立。2013–2016年非标与同业业务盛行，8号文与127号文相继出台，确立非标集中度与同业穿透监管，并推进顶层设计和制度建设。2017–2021年，“资管新规”形成统一监管标准，确立“打破刚兑、限制嵌套、净值化...
标签： 债券基金 监管政策 机构投资 -
毕马威：全球金融监管动态月刊（2025年9月刊）.pdf
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- 2025/10/30
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- 毕马威
该文档为毕马威发布的2025年9月全球金融监管动态月刊。内容聚焦于全球主要经济体及国际组织在金融领域的最新监管政策、法规更新及合规要求变化。文档旨在帮助金融机构及时把握全球监管趋势，评估政策变动对业务运营的影响，并提供相应的合规应对建议。涵盖领域包括但不限于银行、证券、保险及资管行业的监管动态，助力企业强化合规风控体系，适应日益复杂的全球金融监管环境。
标签： 金融监管 合规 -
投资者行为系列专题报告：技术贴之流动性监管指标如何影响银行行为？.pdf
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- 2025/10/16
- 161
- 中国平安
投资者行为系列专题报告：技术贴之流动性监管指标如何影响银行行为？2018年5月我国原银保监会发布《商业银行流动性风险管理办法》，正式建立了五个监管指标加多个监测指标的流动性风险管理监测体系：监管指标包括传统的流动性比例（LR）、14年引进的流动性覆盖率（LCR）、18年新纳入的流动性匹配率（LMR）、优质流动性资产充足率（HQLAAR）、净稳定资金比例（NSFR）；监测指标包括流动性缺口率、存贷比等。这些指标旨在引导商业银行在负债端吸收更多中长期稳定资金，在资产端配置更多变现障碍小、减值风险低、期限短的资产。其中，流动性比例（LR）各类型银行远高于监管红线，优质流动性资产充足率（HQLAAR）...
标签： 流动性监管 银行行为 投资者行为 -
2025年AI时代的银行业：以AI驭险更须为AI设防报告.pdf
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- 2025/10/13
- 161
- IBM
2025年AI时代的银行业：以AI驭险更须为AI设防报告。生成式AI与自主智能体AI双轮驱动，人工智能（AI）正高速进化。它们犹如战略杠杆，既能撬动个性化客户体验的竞争优势，又能提升运营效率。推动AI进行创新时，既要锐意突破，又需确保符合严格的监管要求。若想在企业范围内全面释放AI潜力，首先必须反思与优化现有的风险与合规体系。在这个AI融入金融血脉的时代，金融服务行业不仅需要升级技术验证体系，更需要重塑人才能力图谱，让风险管理成为每位银行从业者的肌肉记忆。
标签： 人工智能 银行业 风险管理 -
2025年资产管理监管的演进研究报告：激发增长新动能（英文版）.pdf
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- 2025/09/25
- 220
- KPMG
该文档为英文版研究报告，主题聚焦于2025年资产管理行业的监管政策演进。报告深入分析了全球或特定区域在资产管理领域的监管框架变化，探讨了监管政策如何从合规约束转向激发市场增长新动能。内容涵盖监管趋势、制度创新、风险防控机制以及政策对行业生态的重塑作用，旨在为机构投资者、资产管理公司及政策制定者提供关于未来监管环境的深度洞察与战略参考，帮助相关主体在合规前提下把握市场机遇，优化资产配置与业务模式。
标签： 资产管理 金融监管 -
银行业：实施下一代风险管理.pdf
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- 2025/09/16
- 177
- accenture
银行业：实施下一代风险管理。领导者必须从被动立场转向更主动的心态由嵌入式风险设计原则定义，通过人工智能和云等新兴技术进行数据的战略使用和分析，以及面向未来的人才战略。监管执法行动持续加码，导致运营成本上升，这对大型机构是个负担，而对中型机构而言则越来越难以为继。有持续执法行动、对新兴风险的响应延迟以及对业务绩效不断加大的压力为证。对于未能采取行动的机构而言，风险并不仅仅是监管方面的。
标签： 银行业 风险管理 -
2025年稳定币反洗钱与合规路径技术研究报告.pdf
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- 2025/09/12
- 247
- SLOWMIST
2025年稳定币反洗钱与合规路径技术研究报告。随着稳定币在跨境支付、去中心化金融（DeFi）和数字资产市场中的迅速扩张，反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）合规逐渐成为监管机构和行业参与者的关注重点。传统AML框架在链上环境中面临诸多挑战：链上交易虽透明但具有匿名性，链下身份信息虽完整却存在分散性，这种割裂为风险监测与合规执行带来了明显障碍。在此背景下，香港虚拟资产行业协会（HKVAIA）支持成立了数字资产反洗钱专业委员会（DAAMC），汇聚包括慢雾（SlowMist）、圆币创新科技有限公司、HashKeyGroup与Beosin在内的多元化创始成员，致力于推动稳定币的合规发行与行业标准建设...
标签： 稳定币 反洗钱 合规 -
金融工程专题研究：风险模型全攻略——恪守、衍进与实践.pdf
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- 2025/07/30
- 169
- 国信证券
金融工程专题研究：风险模型全攻略——恪守、衍进与实践。黑天鹅事件频发，组合风险控制至关重要公募指增产品超额普遍创下历史最大回撤：随着A股市场波动放大，公募指增产品超额收益在2024年普遍出现了历史以来的最大回撤。黑天鹅事件频发，极端尾部风险发生概率大幅提升：从风格因子收益率偏离幅度出发构建市场交易的“黑天鹅指数”。过去10年“黑天鹅”指数较大的日期中，2024年占比较高，极端尾部风险发生概率大幅提升。何为风险？风险模型的进化史风险模型的进化史经历了从单因子到多因子、从显性风险到隐性风险的发展。经典的Barra风险模型将风险...
标签： 风险模型 金融工程 -
腾讯云：2025年金融业智能风控实践白皮书.pdf
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- 2025/06/20
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- 腾讯云
腾讯云：2025年金融业智能风控实践白皮书。中央金融工作会议提出的五篇大文章，对数字金融高质量发展提出了新要求，防范化解金融风险，筑牢安全屏障，成为金融业日益迫切的需求。《推动数字金融高质量发展行动方案》以及《金融科技发展规划（2022-2025）》均指出，持续迭代优化风控模型，推动风险管理从“人防”“人控”向“技防”“智控”转变。在此背景下，北京国家金融标准化研究院开展金融业智能风控专题研究，编写《金融业智能风控实践白皮书》，聚焦电信网络诈骗与信贷风控环节，尽量全面地展示金融机构在智能风控领域的实...
标签： 智能风控 金融业 人工智能 -
量子算法在金融风控与定价管理领域的应用研究.pdf
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- 2025/06/19
- 176
- 北京金融科技产业联盟
量子算法在金融风控与定价管理领域的应用研究。从全球范围看，各个国家或地区为抢占量子技术先机制定的政策及发展可分为三类：发布统一的量子技术国家战略、提供政策资金支持和参与国际合作。纵观全球，美国、英国、法国、德国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚等20多个国家/地区已经发布或者正在制定国家量子技术计划或法案，以支持本国量子技术发展。英国是较早发布国家层面的量子政策的国家，从2013年开始实施英国国家量子技术计划（NQTP），以期抢占未来量子技术全球市场的先机。2015年，发布了《量子技术国家战略—英国的一个新时代》和《英国量子技术路线图》，将量子技术提升至影响国家创新力和国际竞争力的重要战略...
标签： 金融风控 量子算法 -
中国金融黑灰产治理研究报告2025——非法代理维权的识别标准与溯源治理.pdf
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- 2025/06/13
- 412
- 中国消费金融法治研究中心
中国金融黑灰产治理研究报告2025——非法代理维权的识别标准与溯源治理。“十五五”时期，推动金融高质量发展是推进中国式现代化的关键引擎，维护金融安全更是关乎经济社会稳定发展的核心战略命题。然而，当前金融黑灰产的猖獗态势正严重侵蚀金融根基，危害金融安全。一方面，其对人民群众财产安全和金融机构稳健运营构成直接威胁；另一方面，对金融市场秩序与金融安全防线形成系统性冲击。数据显示，2025年一季度金融黑灰产市场规模已突破2800亿元，其中，以非法代理维权为典型的违法活动，正借助流媒体平台的传播优势加速扩张，呈现出隐蔽性、针对性、暗示性与复杂性交织的特征。...
标签： 金融黑灰产 非法代理维权 金融监管 -
金融行业深度报告：破茧向新，行业整合下的金融风险与化解——中国机构配置手册（2025版）之机构风险篇.pdf
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- 2025/06/12
- 260
- 国信证券
金融行业深度报告：破茧向新，行业整合下的金融风险与化解——中国机构配置手册（2025版）之机构风险篇。金融供给侧结构性改革通过系统性重塑深刻改变行业经营逻辑。监管驱动业务本源化，打破牌照套利模式，如信托去通道、AMC剥离非主业，倒逼机构聚焦实体服务能力和风险定价效率；资源分配两极分化，资本、政策向头部机构倾斜，如大机构客户定价权上升，缺乏专业壁垒的中小机构面临市场出清；盈利模式被迫转型，利差依赖型机构（如依赖政府平台的租赁公司、资产驱动负债模式的险企受非标压缩、资产荒冲击，需重构以管理费、服务费为主的轻资本收入结构。最终，金融供给侧结构性改革以市场化方式淘汰低效产能，推...
标签： 金融监管 风险管理 -
2025年金融行业网络攻防演练及重保现状与需求调研报告.pdf
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- 2025/06/09
- 135
- 金科创新社
2025年金融行业网络攻防演练及重保现状与需求调研报告。基础HR解决方案不仅能高效处理员工档案、组织架构、工时追踪、排班与薪资核算等核心管理流程，还能打造统一的真实HR数据源。这些解决方案的整合有助于优化劳动力计划、薪资核算准确性以及政策合规性，而这些均是提升运营效率的关键要素。此外，源自这些解决方案的数据还能赋能人才发展、员工分析、人才智能、继任管理以及员工敬业度管理等服务。基础HR解决方案不仅能高效处理员工档案、组织架构、工时追踪、排班与薪资核算等核心管理流程，还能打造统一的真实HR数据源。这些解决方案的整合有助于优化劳动力计划、薪资核算准确性以及政策合规性，而这些均是提升运营效率的关键要...
标签： 网络攻防 重保 -
2024年私募基金法律合规报告.pdf
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- 2025/06/05
- 344
- 浙江京衡律师事务所
本报告聚焦于2024年私募基金行业的法律合规现状与发展趋势。内容涵盖私募监管政策的最新解读、合规操作指引及典型案例分析，旨在帮助行业从业者理解监管要求，防范法律风险，提升合规管理水平。
标签： 私募基金
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