最近十年，世界各地涌现出大量家族办公室。
家族办公室始于 6 世纪，当时国王的管家负责管理皇家财富。后来贵族要求参与 其中，自此管理的概念应运而生并延续至今。现代意义上的家族办公室在 19 世纪 得到发展。1838 年，作为金融家和艺术收藏家 J.P. 摩根家族创立了摩根财团来 管理家族资产。1882 年，洛克菲勒家族设立了自己的家族办公室。该家族办公室 至今仍在运营，并为其他家族提供服务。家族办公室涵盖管理私人大宗财富的各 种组织与服务形式。
家族办公室可以是汇聚家族财富的家族公司， 也可以是为这些客户提供金融服务而由家族保 持决策权的公司或银行部门。许多家族办公室 最初只是单一家族的办公室。这种情况下，家 族是该办公室的所有者，专享其服务。为了避 免单一家族承担太高的经营成本，这些家族通 常会决定为其他家族提供他们的家族办公室服 务。这时，单一家族办公室就变成了多家族办 公室。 单一家族办公室为该家族提供个性化的服务， 且其成本也相对较高，管理的家族财富通常至 少为一亿美元。然而，根据回报期望值及目标 所计算出的财富管理最小值，以及家族办公室 产生的成本，则更能说明问题。这说明对于一 个家族办公室来说，管理的家族财富没有明显 的下限。家族办公室的成本，及其目标回报值， 必须能够通过所选的资产配置和结构来实现。
随着拥有雄厚财富的家族日益看到创建家族办 公室的好处，家族办公室无疑是当今世界增长 最快的投资工具。由于对家族办公室的构成有 各种各样的定义，所以很难估计到底有多少家 族办公室。但是，全球现存的单一家族办公室 至少有 3000 个，其中至少有一半是近 15 年来 建立的。 财富日益向非常富裕的家族集中、和全球化进 程又为家族办公室的增长推波助澜。尤为重要 的是，今后几年，家族办公室将在新兴市场取 得强劲增长。因为虽然这些经济体已经拥有大 量大型家族企业，但家族办公室基本上还尚未 出现。
单一家族办公室 ：从最纯粹的意义上来说，单一家族办公室是一种 私营公司，管理着一个家族的财务。一般来说， 一个功能完善的单一家族办公室会参与一个家族 的全部或部分投资、受托人、信托和遗产管理事 务。许多家族办公室还具有管家功能。
多家族办公室 ：多家族办公室负责管理多个家族的财务，这 些家族不一定彼此关联。与单一家族办公室 一样，多家族办公室也可能管理多个家族的 受托人、信托与遗产事务。有些也提供管家 服务。大多数家族办公室是商业性质的，他 们也出售服务给其他家族。极少数属于私人 性的，为少数家族提供专门服务，并不对其 他家族开放。随着时间的推移，单一家族办 公室会变成多家族办公室。这种转变通常是 单一家族办公室成功运营、促使其他家族积 极进入的结果。借助多家族办公室的结构形 式，更容易实现规模经济，促成一些家族接 受其他家族融入他们的家族办公室结构中。
虚拟家族办公室： 对于那些寻求运用家族办公室管理财务以及 其他事务，但又不愿建立实体公司的家族， 可以选择虚拟家族办公室。将服务外包给提 供服务和咨询的外部供应商即可实现。
对于家族企业来说，财富保值与继承计划方面的顾虑持续增加。因此，富裕家族 越来越注重评估建立家族办公室的益处。建立家族办公室的充足理由： 建立家族办公室的理由很多，但最根本的理由 是渴望促进财富的代际传承以及减少家族内部 纠纷。随着管理家族财富难度的增加，这种代 际传承的渴望也不可避免地增加。以下观点道 出了建立家族办公室的部分理由（并非详尽无 遗）：
治理和管理结构： 家族办公室的治理和管理结构能够透明地 应对家族财富方面的复杂问题，有助于家 族避免日后发生冲突。与此同时，在家族 办公室结构中，保密性得到了保证，因为 财富的管理以及为家族成员提供的其它咨 询服务也统一纳入到由家族掌控的单一实 体当中。 利益的一致性 ：家族办公室结构还可以保证财务顾问与家 族间的利益能够充分地协调一致。在非家 族办公室结构中，多个顾问将服务于多个 不同的家族成员，是否能保持一致令人怀 疑。 潜在的高回报 ：透过资产管理活动的集中化和专业化，家 族办公室更有可能为其投资决策实现更高 的回报或更低的风险。家族办公室还可以 帮助正式化投资过程，这可能有助于最大 限度地提高所有家族成员的投资回报。 分离 ：家族办公室可以实现家族企业与家族所持 财富或盈余的分离，或者至少可以区别对 待。 风险的集中化 ：家族办公室有助于将风险与绩效管理及报 告等运营环节整合于一体。这有助于顾问 和委托人作出更有效的决策从而达到家族 的投资目标。 其它服务的集中化 ：家族办公室还可以对其它专业性服务进行 整合，其中包括慈善事业，税收和财产规划， 家族治理，沟通及教育，以完成家族使命， 实现家族目标。
对建立家族办公室的担忧 创建家族办公室是一项巨大的任务，同时也存 在家族办公室未能达到家族预期的案例。建立 家族办公室的一些潜在担忧包括：
花费： 花费是每个家族都要了解的一项内容。监 管与合规申报方面的花费会居高不下，这 意味着家族办公室管理下的资产数额需要 多到足以抵消这些固定成本。 市场、法律和税务基础设施 ：如果家族办公室在具备成熟的市场、法律 和税务结构的中心地区运营，其功能将得 到更好的发挥。 多家族办公室服务 ：为解决家族办公室运营成本高的问题，多 个家族通常设立一个多家族办公室 (multifamily offices，MFOs)，也就是几个家族 将他们的财富集中管理。这些多家族办公 室通常由发起的家族领导。在多家族办公 室中，全部资产被置于一个保护伞下。然 而，一般来说多家族办公室服务于多个家 族规模、财富、及成熟度都不相同的家族。 这意味着此种模式可能存在这样一种风险： 即相比于单一家族办公室提供的一对一专 有化服务，在多家族办公室模式下，个别 家族可能无法获得与其级别一致的个性化 建议。
在考虑建立家族办公室时，有些人会将一些潜 在的积极面视为消极面，这种倾向在以下几方 面特别多见： 对私密性的执着 ：对于将财富信息整合到一种集中化的家族 办公室结构中，某些家族可能有所迟疑。 对外部管理人员的信任： 家族办公室的设立常常取决于家族对外部 资产管理者的信任与悦纳程度。然而，信 任通常源自与外部管理人员之间长久的合 作关系。 对回报的预期： 归根结底，家族办公室要能够实现财富保 值才是长久之计。近年来，获取市场回报 遭遇困境，使这一点变得不那么轻松。此外， 在代际传承过程中，家族办公室常面临着 毁灭性的考验，因为下一代在管理家族财 富方面极力追求不同的目标和结果。
