不断创新中成长的综合金融服务公司。
富达投资（Fidelity Investment Inc.）由爱德华·C·约翰逊二世(Edward C. Johnson 2d)于 1946 年创立，至今已有 76 年历史，是世界上最大的投资管理公司之一。富 达投资共有 5.2 万名员工，业务遍布北美洲、欧洲、亚洲和澳大利亚，在美国通过 12 个区域站点和 200 多个投资者中心提供服务。截止 2022 年 6 月 30 日，富达投 资的全权委托资产 AUM 为 3.74 万亿美元，总零售账户 3440 万个，环比新增零 售账户 130 万个，经纪账户日平均总交易量 280 万笔，工作场所和医疗保健团体 计划参与者账户 3960 万个，清算保管账户 800 万个。
负责富达投资美国本土业务的富达管理与研究公司 FMR（Fidelity Management & Research Company LLC）有资产管理和富达机构等部门。资产管理部门负责全权 委托资产的管理，截止 2022 年 6 月 30 日，部门的全权委托资产 AUM 为 3.74 万 亿美元，其中权益资产、高收入资产、混合资产，投资级债券资产，货币市场资 产规模分别为 21083、789、1488、5832、8230 亿美元。富达机构部门致力于服务 金融中介和机构，提供投资科技产品及解决方案、清算和托管服务、机构交易产 品、服务和执行服务，截止 2022 年 6 月 30 日，部门的管理资产规模 AUA（Assets Under Administration）为 3.6 万亿美元，部门共有员工 2688 人。
自成立以来，富达投资不断创新产品和服务，已经由单一的基金公司转变为综合 性的金融服务平台。富达投资集团以美国本土业务为主体，同时积极拓展海外业 务，其中美国本土业务由富达管理与研究公司 FMR（Fidelity Management & Research Company LLC）管理，海外业务则由公司于 1969 年创设的富达国际 （Fidelity International Limited）负责。美国本土业务可以从产品业务和服务体系 两个维度来看，产品端，富达投资形成了以公募基金为基础、ETF 和保险产品为重要补充的产品格局；服务端，富达投资在负责美国本土业务的 FMR 公司之下又 设立了不同类型的子公司，提供养老、经纪、投顾以及其他金融服务。在服务体 系中，1）养老业务，下设子公司管理个人退休账户 IRA，为企业、政府、非盈利 组织提供 401k、403b 等退休储蓄计划，还提供年金产品进一步丰富养老服务；2） 经纪业务，由富达全球经纪集团公司（Fidelity Global Brokerage Group）统筹，下 设子公司负责分销、运营移动应用、提供清算、结算和执行服务；3）投顾业务， 针对机构和个人客户分别成立子公司提供投顾服务；4）其他金融服务业务，除以 上三类业务外，富达还推出了 529 教育储蓄计划、健康储蓄账户、数字资产投资 方案、私募风险投资等多元的金融服务；5）研发平台，富达投资还专门成立子公 司富达实验室（Fidelity labs），用于研发新技术和应用平台，帮助前沿商业概念 能够运用到公司发展中。
初创时期（1940s-1950s）：约翰逊家族创立并领导富达投资，在基金产品创设上 具备领先行业的创新性。1946 年，爱德华·C·约翰逊二世创立了富达投资的前身— —富达管理公司(FMR Co.)。1947 年，富达投资创设了富达清教基金(Fidelity Puritan Fund)，这是首只收益型共同基金，主要投资于普通股。1958 年，富达投资又推出 了资本基金和趋势基金，这是行业首批主动管理的两只股票基金。
成长时期（1960s-1970s）：富达投资在这一时期的经营方向可分为三个方面：1） 顺应市场推出各类产品，富达投资先后在 1963 年、1971 年、1974 年分别推出了麦哲伦基金（Fidelity Magellan）、首只债券基金——富达投资级债券、首只向客 户提供账户支票的货币市场基金——富达每日收入信托(Fidelity Daily Income Trust)。1979 年，富达投资还成立了固定收益部门，可以更好开展固收类业务。2） 重点对养老业务进行布局，1975 年，富达投资在《雇员退休收入保障法》（ERISA） 通过一年后，第一个提供个人退休账户（IRA）服务，允许人们在 IRA 中节省税 前资金。1978 年，富达投资开始向政府、非营利组织和教育机构推出退休储蓄 403b 计划。3）向海外拓展，1969 年，富达投资第一次开展风险投资业务和国际业务。 同年，富达投资在日本和英国设立研究办公室，推出第一个离岸基金，还成立了 富达国际有限公司，旨在管理专供海外投资者使用的共同基金。
规模扩张时期（1980s-1990s）：富达投资在这一时期做出了多方面的努力，投资 管理资产规模由 149 亿美元增长至 5023 亿美元。1）不断创新产品，富达投资在 1980 年、1981 年、1989 年、1996 年分别推出行业首只市政债券货币市场基金— —富达免税货币市场信托基金、投资于部门或行业的股票基金——“精选”投资 组合、富达低价股票基金、首批目标日期基金——富达自由基金系列。2）逐步建 立服务体系，1981 年，富达经纪服务公司（National Financial Services Corporation） 成立，开始布局经纪业务。1982 年，富达投资继续丰富养老业务，推出针对公司 的退休储蓄 401k 计划。1989 年，第一次开展投顾业务，推出投资组合咨询服务 （PAS）；随后在 1983 年，富达投资设立了其第一个步入式投资中心，为客户提 供个人服务、免费信息和投资指导；1996 年又成立了战略顾问公司(SAI)，为富达 账户提供投资顾问。3）开始在业务中融合新兴科技，1995 年，富达投资成为第一 家有网站的共同基金公司。1996 年，富达投资开始提供共同基金在线交易服务。 1999 年，富达投资成立富达应用技术中心（FCAT），旨在研究和探索新兴技术并 推动整个富达的创新。
增长与挑战时期（2000s-至今）：面对互联网和指数化浪潮的挑战，富达投资顺应 趋势开展两个方面的经营活动，获得了持续增长。1）领先行业，继续推出投资产 品，富达投资在 2007 年、2011 年、2013 年、2018 年分别推出了行业内首只收益 替代基金——富达退休管理收入基金、首批积极管理的市政债券固定期限基金— —富达定义期限基金、13 只创下业内最低费率的行业 ETF、业内首个面向个人投 资者的零费用比率指数共同基金——富达零费率基金（Fidelity ZERO Funds）。 2）将科技融入服务体系，满足客户多样需求。2005年，富达投资成立Fidelity Labs， 该团队的职责是把具有创新性的概念和想法融入富达业务中，开发公司新的业务 机会或创新型工具。在养老业务方面，2004 年，富达推出退休收入收益计划 （Fidelity Retirement Income Advantage），可帮助投资者在整个退休期间规划和管 理他们的财务。在投顾业务方面，2008 年，富达投资成立业界首个基于网络的财 富管理平台——富达财富中心（Fidelity Wealth Central）；2013 年，富达投资为 Google Glass 开发了第一个金融服务应用程序；2016 年，富达投资与精通数字技 术的年轻投资者合作开发 Fidelity Go，Fidelity Go 以机器人作为投资顾问，目标 客户是希望以简单高效的方式管理资金的投资者。在其他业务上，2018 年，富达投资成立富达数字资产（Fidelity Digital Assets），为投资比特币和其他数字资产 的机构提供产品和服务。
约翰逊家族掌握富达投资的控制权。约翰逊家族个人或通过各种信托持有富达投 资 49% 投票权的股份，并已签署协议，承诺将其所有股份作为一个整体进行投票。 其余 51%的股份大多由各种富达投资员工和前员工持有，包括现任基金经理和前 任基金经理，例如彼得·林奇。 纵观富达投资的历史沿革，约翰逊家族三代人作为富达投资的掌舵人，一直引领 着该公司的成长和发展。爱德华·C·约翰逊二世创立了富达投资，其在任期间， 推出多种投资产品，为富达投资的发展奠定基础，至 1950s，富达投资的资产管理 规模已达 23 亿美元；爱德华 C·内德·约翰逊三世作为创始人的儿子，在 1977 年成为总裁后，不仅继续扩展多样化的投资产品，还推动公司开始提供广泛的金 融服务，将富达投资从一家主动型资产管理公司转变为多元化的综合资产管理公 司；2014 年，创始人的孙女阿比盖尔·P·约翰逊继任总裁，领导公司进一步转 型，并且进一步加深了产品服务与科技的连接。三任领导者经营富达投资 70 余 年，是公司的不可或缺的关键人物。
