建议信托公司按照“差异发展，规划先行，分步实施，长期迭代、生态协同”的总 体思路推进数字化转型。
一是差异发展。行业内 60多家信托公司，股东背景不同，规模和资源禀赋各异，优势业 务不尽相同。随着新分类的实施，预计未来信托公司将会走差异化、特色化、高质量的发展 道路。围绕业务发展战略的数字化转型也必定是差异化和个性化的。 二是规划先行。信托公司无论规模大小，数字化转型前一定要规划先行，明确转型战略 和目标，统筹组织，协调资源，建立机制，制订实施计划。 三是分步实施。数字化转型投入资源有限，需明确数字化转型优先级，合理规划不同阶 段的转型目标。建议优先从基础扎实、潜在价值高的环节切入，再逐步扩大数字化在业务环 节和管理环节的覆盖范围，实现数据贯通和业务协同。
四是长期迭代。数字化转型是渐进发展、螺旋上升的长期过程。应适时对转型进展和 成效进行评估，因时因势优化转型策略，按照“评估——规划——实施——优化”的逻辑闭环，量力而行、尽力而为、久久为功。 五是生态协同。数字化转型不能“单枪匹马”，需多方协同发力。需增强数字化转型意 识和自身能力。数字化转型服务供给方应立足自身优势，提升产品服务质量。 对于规模较大，数字化能力相对较好、数字化文化意识较强的信托公司，建议从强化内 在能力和外在合作生态圈两方面双重发力。
在技术层面，要夯实基础技术层、技术中台、数 据中台和业务中台的能力，持续推动科技管理敏捷转型，从科技服务向科技引领转变。对业 务经营发展有重大影响的关键平台、关键组件以及关键信息基础设施建立自主研发能力，降 低外部依赖，避免单一依赖。在应用层面，一方面建议积极参考银行、资管等其他金融行业 的先行经验；另一方面，提高金融科技新技术应用，积极探索AI等新技术在财富管理信托、 慈善信托等信托本源领域的数字化应用场景。
对于规模较小，数字化能力相对薄弱、数字化文化意识不强的信托公司，建议通过速赢 场景或“引爆点”场景为突破口，快速取得点上的突破，快速取得局部效果，然后再由点及 面逐步分阶段实施。在技术层面，要广泛借助合作生态圈力量，补齐基础能力，重点提升需 求规划及项目管控能力，将重心放在系统对业务场景的支撑上，如选择和行业领先的解决方 案厂商合作建设系统，条件允许的可使用行业级金融云解决方案。优先推动数据资源采集和 汇聚，再逐步挖掘数据价值；在应用层面，建议充分运用小型化、快速化、轻量化、精准化 的应用和订阅式服务，降低数字化转型门槛，应用成熟的数字化产品服务满足基础共性需求 和行业特性需求。同时，借鉴数字化转型较好的信托公司实践，在本公司落地实践中做适配 调整。
（1）对信托公司的建议。 ①数字化转型是一项企业级工作，是“一把手”工程。数字化转型是个涉及包括战略、 组织、资源配置、文化建设等在内的全局变革，需要高层的领导和决策支持。领导者要发挥 引领的角色，推动数字化转型的战略规划和执行，同时激励员工的参与和支持。 ②数字化转型的难点和核心是对业务模式和流程的优化、改造甚至重塑。数字化转型不 仅仅是技术的应用，更重要的是对业务模式和流程的重新审视和优化。它要求企业重新思考 和改造传统的工作方式，引入新的技术和方法，提高效率、降低成本、提升客户体验。以监 管报送为例，数字化建设的核心将传统“事后收数统计”的报送模式和流程改造为“业务做 完的同时数据即录入，报表即自动化生成”的报送模式。
③数据治理是数字化转型的关键和基础。数据是数字化转型的重要资产，数据治理是确 保数据质量、一致性和安全性的关键。只有做好数据治理，充分挖掘数据价值，才能更快、 更好地推进数字化转型。 ④数字化转型的效果应该用价值创造衡量。数字化转型要服务公司战略，其目标不仅仅是技术的应用，更重要的是通过数字化手段创造价值。企业应该关注数字化转型对业务增 长、客户满意度、成本效益和竞争力的影响，通过定量和定性的指标来衡量转型的效果，并 及时调整和改进策略。 ⑤数字化转型是一个持续工程，需要长期坚持不懈。数字化转型不是一次性的项目，而 是一个持续的过程。企业需要建立长期的数字化转型战略和规划，持续投入资源和精力，并 及时跟踪和应对市场变化和技术发展。只有坚持不懈地推动数字化转型，企业才能保持竞争 力并适应不断变化的商业环境。
（2）对信托行业的建议。 ①加强监管指导。建议监管机构进一步加强对信托公司数字化转型的监管与指导。加强 对信托公司数字化转型的监测和评估，定期评估金融机构的数字化转型进展和效果，发现问 题并提供相应的建议和指导，以确保数字化转型符合监管要求和市场需求。 ②推进行业内经验交流。建议信托业协会等机构牵头组织开展相关专题研究、培训交流 等活动，引导行业数字化转型发展方向，促进行业交流，加大数字化科技人才的宣传培养， 提升行业整体的科技素质，提高行业对科技人员的重视程度。 ③推进行业生态建设，引导共建共享。作为服务行业发展的公共平台，建议信托业协 会、中国信托登记有限责任公司等机构进一步发挥行业自律及基础设施定位的功能作用，以 金融科技专业委员会、金融科技创新联合实验室等平台为抓手，推进金融科技和数字化生态 发展。 针对行业共性的需求（如在监管报送、信息披露、渠道交互、估值等标准化和共性领 域），推动打造行业公共技术服务平台和数字化平台。
