科技人才将成为数字化转型的关键战略储备。
当前，券商主要围绕三大方面推进数字化转型：①提升对客数字服务能力 以客户为中心，充分考虑不同类型客群 需求，提供针对性服务。例如为零售财 富客户提供一站式财富管理平台和全生 命周期的投顾服务，以提升客户体验为 核心；对机构客户提供以交易管理为核 心的一体化数字解决方案，提升专业性、 低成本、高效率与定制化服务。 ②数字化赋能业务经营 利用大数据、人工智能、云计算等技术， 实现业务流程化、流程数字化、数据资 产化、系统智能化，通过深度挖掘数字 化赋能的业务场景、加强大数据分析与 运用、完善配套数字化工具建设等手段， 全面提升数字化经营能力。券商机构积 极利用智能投研、智能投顾、RPA、文档 智能审核和撰写、流水智能核查等AI技 术，大幅提高企业经营效率，降低运营 成本。
③提高研发效能和交付能力一方面加速科技与业务融合，通过构建敏捷组织，建立科技与业务融合机制，保障与业务同频共振，提升团队的研发效能；另一方面通过架构升级、系统上云、落地规范体系、加强数据治理等，提升团队的交付能力。
1. 数字化目标和业务战略导向将实现双向引领。券商数字化仍面临着业务与技术的融合与双向引领的挑战，这一方面是因为业务部门对数字化的需求是较为模糊的，同时技术部门又对业务场景不够熟悉，导致业技融合的基础有所欠缺；另一方面由于战略层面的规划尚不清晰，顶层驱动力不足，而脱离业务战略的数字化转型往往事倍功半，缺乏长期赋能业务的实用价值。券商数字化的路径与手段，只有紧扣业务发展重点，形成清晰的数字化转型目标，与业务战略深度协同形成合力，并且结合自身的资源投入水平与可预见的回报周期，进行路径规划与节奏安排，才能更好地通过数字化手段提高券商核心竞争力。
2.全用户生命周期数字化服务重要性凸显。目前，券商大多通过线下销售、研究所、分支机构和线上app、咨询平台等不同渠道承揽机构和零售客户，综合化的营销意识不突出且各业务各自为战，导致对客户需求的理解不全面。而多元化的客户需求需要券商围绕客户的全生命周期、全旅程以及全价值链进行数字化洞察和管理。因此，提升对客数字服务能力是券商数字化转型的关键任务，即以“客户为中心”，构建前中后台一揽子管理的全生命周期客户服务体系。
3.财富管理业务或成为券商数字化先行试验田。伴随着多层次资本市场改革和金融普惠化的推进，金融资产占可投资总资产的比重将持续上升，客户对财富管理的需求规模也将逐渐攀升，需求端的推动或将使财富管理业务成为券商数字化的先行试验田。在这样的背景下，创新服务方式将是券商扩大用户圈层、深挖用户价值和夯实用户基础的关键因素。在扩大用户圈层方面，券商可以利用创新投顾服务方式，拓宽投顾服务半径，打造专业投顾IP，培育优质内容以加深与客户的连接。而在提高用户价值和夯实客户基础方面，券商可以探索私域流量经营，提升投顾数字化服务能力，动态地提出资产配置建议并提供全旅程客户陪伴的综合服务。
4.数字技术助力券商投行业务效能升级。券商对企业客户的融资服务不仅仅是电子化项目管理，更需要从全流程的角度把控项目质量， 借助数字化手段来降本提效。在投行业务层面，券商需要积极探索大数据、人工智能、RPA在 质检核查、底稿电子化、风险舆情防控方面的应用，提升投行业务的管理水平和扩展能力；在 组织层面，券商可以设立机构客户的统一接口，提高服务效率，通过平台系统进行高效对接。 此外，投行业务平台化发展的业务决策体系和联动协作机制将成为数字化的关键环节。
5.系统架构将向开故化和平台化方向优化。虽然数字化转型的核心在于以数字化驱动的业务转型，但不可否认的是，数据、系统与数字工 具的升级进化是支撑甚至加速数字化转型的关键要素之一。市场上的券商机构过往由于资源条 件限制，外购系统比例较高且供应商类别众多，因此诸多内部产品与业务管理系统面临架构繁 杂、技术老化、架构扩展性较差、重构成本高等问题。系统架构痛点正在成为制约券商数字化 建设，尤其是新型数据与数字化工具应用创新的瓶颈。因此，券商数字化转型应高度重视遗留 系统的架构优化，以开放化、微服务化及平台化的思路进行架构优化甚至重构，提升架构灵活 性与扩展性。
6.数字经营平台的搭建将提高协作效率。虽然券商不断加大信息科技的投入，科技团队的规模也在逐年增长，但是，以数字化手段进行 内部业务经营的组织提效，仍然存在较大的潜力空间。具体而言，券商需要通过科技手段升级 业务流程效率，包括办公协作、展业、研发、运营等各种场景，通过RPA+AI等手段，实现数 字技术助力组织效能的提升。同时，需要通过深度挖掘数字化赋能场景、加强大数据分析与运 用、完善配套数字化工具建设等手段，并重点打造客户服务平台、经营赋能平台和企业级数据 中台，全面提升数字化经营能力。
7.凤险管理体系数字化升级将充分释放数据价值。在合规风控方面，基于大数据和智能算法的智能风控体系可以释放数据价值，推动风险防控在实时性和全面性上的升级，使券商的风控体系做到自适应场景与风险系数量化。同时，在政府监管要求从严、证券业务类型日渐复杂、风险种类多元化的背景下，需要券商实现全面的风险管理体系升级，可从搭建信息披露系统、完善数据分析与风险预警能力、实现智能合规以及数据资产的合规使用等方面进行部署，积极探索以金融科技手段赋能风险管理，形成与监管合规性要求和风险变化特征相适应的风控体系。
8.信息科技管理体系建设将成关键任务。中证协组织起草的《信息安全三年提升计划》给券商提供了提升网络与信息安全工作的行动指南。基于券商数据安全要求高和业务连续性建设的特点，健全科技治理架构将成为券商提升科技治理水平的关键任务，重点包括推动信息科技管理的体系建设和信息安全全生命周期的管控。此外，提升信息系统故障的发现能力也是券商信息系统安全的关键环节，一方面需要提高事件预警的准确率，及时响应处置安全事件，另一方面需要完善信息系统和数据的灾备能力。
9、组织评估体系提升数字化业务管理能力。数字化转型投入是否有效，逐渐成为各家证券公司管理层的关注重点。因此券商亟需建立一套 适用自身的企业级数字化投入评估体系和方法，这将有利于支撑管理层决策方向把控、合理配 置IT资源；促进全员共识，提升数字化转型工作协同性；以及强化IT运营闭环管理，提高IT资 源使用效率。简而言之，以价值成效为导向，建立数字化投入评估体系，将为券商提供决策支 撑、绩效评价、方向把控，提升价值驱动的数字化业务管理能力。
10.科技人才将成为数字化转型的关键战略储备。近年来，头部券商的科技人才队伍占比均有1%~3%等不同幅度的提升。未来，科技人才将成 为券商数字化转型的关键战略储备和成功保障，券商需要建立契合自身数字化转型发展的数字 化转型组织与人才体系，构建业务科技融合协同的敏捷组织，以及推进企业级数字化组织建设 的保障机制。同时，券商在数字化组织能力提高的过程中，业务目标考核导向应被融入数字化 思考，包括在人才选拔、人才考评、人才储备等环节，通过进行管理与激励机制重构与优化， 进行业务和科技复合型人才招聘，完善其培养与成长机制等手段，进一步强化数字化组织能力 建设。
蓝凌信创办公系列产品已与中国长城、华为、阿里云等知名厂商的100+产品实现相互兼容认证，覆盖数据库、操作系统、中间件、硬件、国产文件格式等，实现产品全面国产化适配，可助力银行打造自主可控的数字化协同办公系统，实现高效、安全办公，赋能信创体系建设。
①“千人千面”智能门户，打造快捷办公入口 整合资源，实现多系统消息与待办集中推送、实现专项 工作入口统一、角色化协同空间构建；以岗位、角色、 权限、智能推荐为基础，搭建“千人千面”智能门户， 让不同岗位员工快速获取工作信息、办公应用。 ▍总部分级管控门户：架设总部、分机构门户，控制不 同主体的访问、管理权限，门户风格与内容均可自定义； 总部通知、规章制度、总部动态、证券文化等可快速通 达到各分机构单位。 ▍分部个性化门户：建立各地区分机构个性化门户，既 满足各分机构业务的高效协同，同时推动总部发展策略 的快速落地。 ▍领导决策门户：集中呈现企业经营决策数据，建立统 一的数据资产目录，方便领导全面了解企业运营状况， 实现更高效的数据治理。
② 流程管理在线，推动业务高效运营蓝凌MK-BPM对标了Gartner国际标准及要求，具备全生命周期的流程管理服务，可为券商提供流程中台化、流程低代码、流程智能化的综合服务。蓝凌可协助证券公司梳理优化投行项目管理、证券产品管理、投行定价管理、稽核审计管理以及人事、财务、行政办公等系列流程并进行E化落地，实现全业务流程申请、审批在线，提效流程流转效率。
③ 随时移动办公，突破协作时空边界 集成移动办公平台，统一移动门户，统一协作中心，集成考勤、日程、流程管理等各类应用，实现移动流程审批、公文审批、消息推送、即时通讯等多项功能，让企业沟通与协作更敏捷。
④ 文事会一体化，推进各项任务快速落实 搭建公文管理、会议管理、督办管理、任务管理等多领 域协同管理平台，助力证券公司办文办会办事更高效。 ▍公文管理：蓝凌公文管理平台支持国产化流式文件 （WPS等）、版式文件（数科OFD等）、电子签章（国 密CA支持）。平台支持拟稿、核稿、审稿、签发、编号、 排版、打印、分发、归档等在线操作，结合移动审批， 全面支撑公司各类公文的高效传达。 ▍会议管理：实现会议日历查询、会议安排、会议纪要、 会议执行情况监督、会议统计等全周期在线管理，提升 公司办会效率。 ▍督办管理：提供督办新建、立项审批、制定计划、任 务指派、任务反馈到督办考核的全生命周期管理，实现 督办工作规范化。
⑤ 强化合规管控，筑牢稳健发展“防火墙”▍合规管理：制定完善的合规管理规范和流程，将权责对应落实到各个关键业务节点；建立事前、事中、事后一体化的合规管理运行机制，对违规行为进行持续监测、识别、预警、防范、控制，全面提升依法合规经营管理水平。 ▍风险管理：实现风险识别、上报、审核、处理、反馈、督查、评估等全生命周期的管理，自动形成风险报告，数据图形报表层层穿透，追溯事件根源。▍审计管理：实现公司审计计划、执行、报告、整改、查询等一系列审计工作的综合管理，包含对下属单位的制度、预算管理、收入管理、支出和成本费用管理、利润管理、资产管理、应收应付款项等多种审计工作的管理。
⑥ 智能合同管理，支撑业务高效合规 构建在线化、电子化合同管理平台，打通法务管理、结算管理等上、下游场景，支持从合同起草、审批到执行、归档、统计等全生命周期在线管理，并支持智能预审、智能核审等功能，对合同进展全程电子化留痕，提升合同审批、执行效率，保障合同合法合规。
⑦ 经验快速共享，提升知识复用率 构建业务知识库、法律制度库、客服知识库等知识库，打造知识地图、知识问答等模块，实现知识沉淀、共享、查找、复用、创新全周期管理，提效知识共享、查找，为多岗位多角色员工赋能
⑧ 集成投行、投研等多业务系统，实现数据互通、单点登录 蓝凌OA通过集成整合投行、投研、交易等证券机构常用业务系统，统一消息、统一身份认证，统一门户等，用户通过OA即可单点登录其他系统，其他业务系统的重要事项亦可通过OA待办待阅等功能推送给用户，解决了系统多、入口多、登录烦的问题，大幅提升员工的工作效率。
