把握中国内地不断增长的财富，以及重点将香港打造成为家族办公室中心，仍然是 重要增长机遇。
尽管宏观经济环境充满挑战，2023年资产管理规模 仅小幅增长，但香港私人财富管理行业展现着乐观情 绪。调查数据显示，76%的受访者对未来五年的市场 前景较为或极为看好。与去年同期相比，行业的预期增长来源基本保持不 变，尽管优先顺序发生了变化。将香港发展成为家族 办公室中心带来的相关机遇从第三位跃升至第一位， 其次是利用中国内地不断增长的财富，以及争取第二 代（或第三代）客户。
近年来，随着各地区之间的竞争日趋激烈，全球私人 财富管理行业日益重视家族办公室领域。香港对家族 办公室领域的兴趣继续增长，绝大多数（86%）受 访企业认可该领域正成为不断壮大的业务来源。
香港特区政府意识到这一潜力，因此将家族办公室列 为重点促进领域，推出了一系列由政府主导的举措和 建议，积极吸引全球家族办公室来港开展业务。 香港特区政府在《行政长官2024年施政报告》中概述 了其扩大税收优惠范围，以及促进私募股权基金通过 港交所上市开辟新销售渠道的计划。 此前2023年，香港特区政府已采取一系列措施，以加 强本地生态系统，吸引国际家族办公室和资产所有者 来港发展。13 此类措施包括新资本投资者入境计划、 人才发展计划和新的家族办公室服务提供者网络。
由于香港提供的激励措施与其他地区相比具有竞争 力，因此这些举措深受业界欢迎。受访者称措施框架 较为诱人，有利于推动家族办公室业务的发展。 受访者还指出，香港的吸引力不局限于这些举措。作 为国际金融中心，香港拥有丰富的人才资源，不仅包 括财富管理专业人士，还包括一个完整的由律师、会 计师、信托公司和慈善顾问组成的支持性生态系统， 他们在满足家族办公室客户的复杂需求方面经验丰 富。 在香港执业的专业人士在文化上更贴近中国内地客 户，更能响应他们的需求。这使得内地富裕家族以香 港为中心管理家族业务和财富更为便利。
尽管香港拥有此类优势，也取得了一定进展，但在吸 引全球家族办公室客户方面，行业仍将继续面临来自 其他地区（尤其是新加坡）的激烈竞争。马来西亚和 印度等财富管理行业仍发展中的地区也正加入竞争， 例如柔佛州森林城市金融特区最近推出了家族办公室 激励措施。 在寻求扩大全球影响力的同时，香港私人财富管理行 业应善于向国际投资者沟通宣传香港作为家族办公室 中心的优势。这一点至关重要。除了最新推出的政策 激励措施外，香港的优势还包括健全的司法体系、低 税率和透明的监管制度。 2023年，香港特区政府在投资推广署之下设立香港家 族办公室专责团队( FamilyOfficeHK )，在这一方向上 大姿迈进。团队的工作是专责促进香港家族办公室生 态系统的发展。鉴于全球竞争激烈，香港特区政府应 长期着力于此，以确保香港保持并巩固全球领先家族 办公室中心的地位。
中国内地将仍是私人财富管理公会会员机构的最大财 富来源，而预计未来五年美国和欧洲贡献的财富量将小 幅下降。然而，东南亚和中东财富管理市场 也在增长。尽管预期增幅较小且基数较低，但从长远来 看，这有望为香港私人财富管理行业的扩张和多元化发 展提供宝贵机遇。 受访会员机构预计，香港私人财富管理行业管理的资 产中，中国内地和香港贡献的比例将在五年后从目前的 67%上升至71%。 香港是连接中国内地与世界的门户。对于希望采取多元 化和全球化财富管理策略的中国内地富裕群体而言，香 港是他们走向全球的第一站，并将继续从中受益。自 2008年以来，内地财富中位数增长了超过200%。14 目 前，中国百万富翁数量（以美元计）超过600多万，在 全球排名第二。如此可观的富裕群体将继续为私人财富 管理机构提供巨大机遇。
当前，会员机构优先考虑与现有客户建立关系以把握这 一财富扩张机遇，而非以进入新市场等策略寻求外源性 发展。受访会员机构今年的主要业务重点是“为代际 财富转移做好准备，并吸引下一代客户”。他们还专注 于为客户提供更全面、更统一的“一站式银行协作”服 务。一位来自某大型机构的受访者指出，人工智能有望推动 私人财富管理机构加速提供更多“一站式银行协作”服 务，特别是在整合不同部门和支持客户经理为客户提供 无缝体验等领域。
由于越来越多的财富传给下一代，且年轻企业家正在创 造大量新财富，因此私人财富管理机构将这个投资者群 体确定首要业务对象。 去年的调查结果显示，客户表示希望在研究、投资组合 构建及线上交易方面对个人线上投资有更大的掌控。许 多机构正准备顺应客户需求，将更多资源引入数字平 台。目前，59%的私人财富管理机构拥有数字平台，供客 户浏览投资组合。未来五年，这一比例预计将上升至 92%。各大机构还计划将线上服务扩展至其他领域，例 如提供研究数据（80%的机构将提供），促进与客户经 理线上互动（74%的机构将提供）。
