金融监管与合规 - 金融投资研究 - 知识库 - 未来智库

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财务贷款五级分类与程序培训讲义.pptx
- 6积分
- 2023/07/21
- 128
- 其他
本文档为财务与信贷管理领域的专业培训讲义，核心主题围绕银行贷款资产的风险分类体系及操作流程展开。贷款五级分类体系文档详细解析了国际通用的贷款风险五级分类标准，即正常、关注、次级、可疑和损失类贷款。重点阐述了各类别贷款的定义特征、判定依据及风险识别要点，帮助学员建立准确的风险分层意识。分类程序与实务操作内容涵盖贷款分类的具体执行程序，包括初分、认定、审批等环节的规范要求。同时，文档可能涉及分类过程中所需的关键财务指标分析、现金流评估以及担保措施的有效性判断，旨在提升信贷人员在实际业务中识别潜在风险、准确计量资产质量的能力。合规与风控价值作为内部培训资料，该讲义旨在强化金融机构从业人员的合规意识，...
标签：信贷资产风险管理贷款分类
信用分析范式专题系列之一：国资运营平台信用分析.pdf
- 2积分
- 2023/07/20
- 294
- 西部证券
信用分析范式专题系列之一：国资运营平台信用分析。母子公司问题向来是信用研究员进行集团企业研究的重要问题，国资运营平台严格来说这方面有很大的信用特殊性，伴随着国企改革三年行动方案的完成，对于国资运营平台的研究需要深入思考以下几方面问题：1、与政府往来分析：国资运营平台若有较高的实质意义上的隐性债务，即代表着若其出现债务风险，则财政体系会有更直接的责任（即若财政对其无欠款，则其也不至出现债务风险）。基于此，出现风险获得救助的概率也会显著提升。2、子公司实质控制力分析：对于大部分的产投平台而言，经营性业务主要是子公司完成，母公司则通过对子公司的控制实现自身收益。如何判断集团层面对子公司的控制力？核心...
标签：信用分析国资运营
金融数据保护治理白皮书.pdf
- 7积分
- 2023/07/17
- 571
- 北京金融科技产业联盟
本白皮书聚焦于金融领域的数据保护与治理体系，深入探讨了在数字化背景下金融机构如何构建合规、安全的数据管理框架。文档详细分析了数据分类分级、隐私保护技术、数据安全风险评估以及合规监管要求等核心议题。核心价值在于为金融机构提供数据全生命周期的治理方法论，帮助机构应对日益严格的数据监管政策，平衡数据利用与安全保护之间的关系，提升数据资产价值与风险防控能力，推动金融行业数字化转型的稳健发展。
标签：金融数据数据治理合规管理
从1Q23偿二代二期工程季报看头部寿险公司经营质效：资负共振推升ROE回暖，过渡期因子逐步调整.pdf
- 6积分
- 2023/06/28
- 234
- 东吴证券
从1Q23偿二代二期工程季报看头部寿险公司经营质效：资负共振推升ROE回暖，过渡期因子逐步调整。头部险企陆续披露1Q23偿二代二期工程报告摘要，我们根据【东吴证券-偿二代二期工程指标评价体系（寿险篇）】，通过标准化打分加总的形式给样本寿险公司的季度经营、盈利能力、资本效率进行综合评分，标准化得分由高至低为友邦人寿、新华人寿、泰康人寿、平安寿险、人民人寿、中国人寿、太平人寿和太保人寿。偿付能力充足率变化：最低资本环比上升幅度略高于实际资本，核心资本环比下降，使得偿付能力充足率下滑。1Q23末样本寿险公司平均核心偿付能力充足率为130.6%，环比4Q22下降1.0pct.；综合偿付能力充足率为21...
标签：寿险偿二代二期 ROE
基金公司风险控制及合规管理.pptx
- 6积分
- 2023/06/21
- 258
- 基金公司
基金公司风险控制及合规管理。一、基金公司督察长主要职责；二、基金公司风险控制及合规管理；三、合规风控工作的几点体会。基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优先保障持有人的利益。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的知情权和独立的调查权。为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于基金公司风险控制方...
标签：基金风险控制合规管理
新保险合同准则白皮书.pdf
- 2积分
- 2023/06/16
- 733
- 众安科技
新保险合同准则白皮书。经过认真准备，国内上市保险公司已从2023年1月1日开始实施《企业会计准则第25号⸺保险合同》（财会〔2020〕20号，下称“新保险合同准则”）。新保险合同准则在收入确认、准备金评估、利润展示、数据颗粒度等方面发生重大变化。新保险合同准则有望促使保险公司加强精细化管理，有助于提高保险公司信息透明度，减少利润操纵空间，提高全球财务信息的可比性和投资者决策的有用性，对保险行业产生深远影响。在2026年全面实施新保险合同准则的背景下，保险公司面临时间紧迫、任务繁重、成本亟待优化等实施挑战。新保险合同准则的实施包括从业务咨询，到系统选型和建设落地，再到上线...
标签：保险行业会计准则
银保内控合规风险防范培训.pptx
- 6积分
- 2023/06/15
- 194
- 其他
银保内控合规风险防范培训。01银保风险防控的意义；02银行合作中的风险管控；03销售过程中的风险管控；04教育培训中的风险管控；05银保通的风险管控；06团队人力的风险管控。全面全作协议、产品协议、银保通协议、其他符合规定的协议；按山东行业自律要求，执行总对总或省对省签订的协议；银保协议由省公司法律事务人员进行审核，总经理审批后方能签订；合同即将到期时，抓紧时间进行续约，同时对合同的条款进行梳理，对不符合要求的，在续约时与对方协商予以变更。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于银保内控合规风险方向更为专业的指导和建议。
标签：保险合规
科技金融服务模式与信用评级.pptx
- 6积分
- 2023/06/15
- 105
- 其他
科技金融服务模式与信用评级。01科技金融服务模式；02东方金诚信用评级理念与理解；03东方金诚信用评级方法。信用评级：已取得上海、山东、山西、江苏等省市的借款企业和担保公司评级资格，是国家发改委认可的中小企业信用评级机构，完成2000多家企业评级。信用体系建设：公司自主研发的“实现可扩展的数据存储方法”荣获国家专利，商务部、国资委行业协会信用评价业务资质。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于科技金融服务方向更为专业的指导和建议。
标签：科技金融信用评级
金融法规讲解.pptx
- 6积分
- 2023/06/08
- 147
- 其他
金融法规讲解。01银行业法律体系；02《商业银行法》；03《银行业监督管理法》；04商业银行合规要求。商业银行发放贷款，应当要求借款人提供担保。但经审查评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。本课件是针对金融行业所编写的，旨在为金融行业提供关于金融法规方向更为专业的指导和建议。
标签：金融法规
开放银行数据保护与合规实践案例报告（2023）.pdf
- 4积分
- 2023/06/06
- 367
- 中国银联技术管理委员会
本报告聚焦于开放银行（OpenBanking）背景下的数据保护与合规实践，深入探讨了金融机构在API经济时代面临的数据安全挑战与监管要求。核心内容：报告通过案例分析，详细解析了开放银行生态中数据共享、接口安全、用户隐私保护等关键环节的合规操作指南。重点阐述了如何平衡数据开放创新与风险管控，包括数据分类分级、加密传输、访问控制等技术与管理措施。核心价值：为银行及金融科技公司提供可落地的合规框架与最佳实践案例，帮助机构在满足监管合规（如GDPR、个人信息保护法等）的前提下，安全高效地推进开放银行战略，提升数据治理能力与用户信任度。
标签：开放银行数据保护合规
金融法律监管年度报告2022.pdf
- 6积分
- 2023/05/29
- 133
- 方达律师事务所
金融法律监管年度报告2022。2021年是意义非凡的一年，“十四五”规划开局，“两个一百年”目标交汇。2021年也是瞬息万变的一年，疫情阴霾去而复返，国际局势复杂多变。在机遇与挑战长期共存的背景下，金融监管始终坚持稳中求进的基调，在坚持金融资源向实体经济倾斜、持续打击金融违法行为的同时，也对金融市场创新持愈加开放的态度，积极推进资本市场制度改革。
标签：金融监管
山东济南润丰农村合作银行-信贷业务流程与风险管理.pptx
- 7积分
- 2023/05/26
- 291
- 山东济南润丰农村合作银行
该文档主要围绕山东济南润丰农村合作银行的信贷业务流程与风险管理展开深入研究。首先，文档详细梳理了银行信贷业务的全流程操作规范，包括贷前调查、贷中审查及贷后管理等关键环节，旨在明确各环节的操作标准与职责分工。其次，重点分析了当前信贷业务面临的主要风险点，如信用风险、操作风险及市场风险等，并探讨了相应的风险识别、评估与控制机制。通过构建完善的风险管理体系，提升银行对潜在风险的防范能力，确保信贷资产质量与安全。此外，文档还可能涉及信贷政策的执行效果评估及优化建议，为银行提升经营管理水平、实现可持续发展提供理论依据与实践指导。
标签：信贷业务风险管理
管理咨询新巴塞尔协议与风险管理.pptx
- 7积分
- 2023/05/26
- 152
- 其他
该文档主要探讨新巴塞尔协议（BaselIII）在金融风险管理领域的应用与影响。新巴塞尔协议是巴塞尔银行监管委员会制定的一系列国际银行监管标准，旨在通过提高银行资本充足率、引入杠杆率限制、建立流动性覆盖率和净稳定资金比率等指标，增强银行体系抵御风险的能力。文档内容可能涉及协议的核心框架、对各类风险（如信用风险、市场风险、操作风险）的计量方法改进，以及银行在合规过程中面临的挑战与应对策略。对于金融机构而言，理解并落实新巴塞尔协议的要求，不仅是满足监管合规的必要条件，也是优化内部风险管理流程、提升稳健经营水平的重要手段。
标签：巴塞尔协议风险管理金融监管
从外部审计看证券公司存在的风险与问题.pptx
- 6积分
- 2023/05/24
- 150
- 其它
从外部审计看证券公司存在的风险与问题。一、证券公司存在的主要风险与问题；二、外部审计师如何对待上述风险与问题；三、证券公司自身应对风险提示。1、内部控制制度的完整性及有效性专项测试内部控制的总体评价内部控制制度的完整性、合理性内部控制制度的有效性（2）证券公司内部控制审核程序与方法收集和查阅证券公司内部控制制度初步评价证券公司内部控制证券公司内部控制的实地测试综合评价证券公司内部控制（3）对会计报表相关的内部控制是否存在重大缺陷出具内部控制报告2、在了解和测试内部控制的基础上实施会计报表审计。具体实施会计报表项目审计侧重点：抽取营业部柜台交易清单、营业部资金交易汇总表等交易清算系统生成的代买卖...
标签：证券审计
“公平在身边”投资者保护系列丛书—典型案例集（一）.中国证监会投资者保护局.pdf
- 7积分
- 2023/05/22
- 186
- 中国证监会投资者保护局
本文档为《“公平在身边”投资者保护系列丛书—典型案例集（一）》，由中国证监会投资者保护局发布。该文档主要围绕资本市场投资者保护工作，通过汇编具有代表性的典型案例，深入剖析证券市场中侵害投资者合法权益的行为及其法律后果。核心价值：文档旨在通过真实案例解读相关法律法规，强化市场主体的合规意识，提升投资者的风险防范能力与维权意识。内容涵盖内幕交易、操纵市场、虚假陈述等常见违法违规行为的认定与处理，为监管执法、机构合规及投资者教育提供重要参考依据，助力构建公平、透明、开放的资本市场环境。
标签：投资者保护