中信证券经营看点在哪？

通过客户识别体系，平台会基于客户的基本属性、交易属性、风险属性等数据的 分析，识别每一位客户的投资偏好及投资能力，绘制客户画像。

中信证券于 2011 年开始以金融产品引入的方式为公司财富客户提供综合金融服务； 2014-2015 年完善了金融产品的供应体系，并搭建起内训师培训体系；2018 年末，中信证券 经纪业务发展与管理委员会正式更名为财富管理委员会，金融服务也从产品引入和代销向资 产配置转型 ；2019 年上线财富管理平台，通过数据驱动、金融科技生态实现财富管理升级 ； 2020 年设立财富管理账户签约体系和企业家办公室，从组织架构、人员投入、信息基础设 施建设等各个方面向财富管理转型。

在组织架构上，中信证券通过经纪业务更名为财富管理委员会、成立资产配置组、设 立财富管理账户签约体系及企业家办公室，理顺了组织架构，自上而下的形成针对不同客 户的服务体系。对于高净值客户，中信证券目前采用财富管理账户签约体系服务，通过财富 顾问向客户推送与之投资风格相匹配的配置组合，其中超高净值客户以定向资产管理计划 为主，普通高净值客户则以配置型 FOF 为主。公司自主研发的财富管理平台已经实现了 这项服务的线上化。针对企业家客户，中信证券建立专门针对企业家（包括企业股东）的财 富管理服务体系即企业家办公室，面向上市公司（及拟上市公司）和企业家提供家族信托、 配置投资、股权激励、减持退税、海外投资、PE 投资等全链条、全生命周期的综合金融 服务相关服务。

在团队协作上，配置投资业务采用 1（客户经理）+1（产品经理）+N（业务专家）的组合， 其中前端客户经理主要职能是开发和服务各个分支机构的高净值客户；产品经理主要职能 是组织和推广配置投资业务、培训分公司层级产品经理、协助前端客户经理进行客户开发 服务、将客户需求与后端投资策略进行衔接、个性化配置方案设计、投后客户沟通和维护 支持等 ；业务专家包括外部信托的家族信托事务性专家、法律专家、投资研究专家、资产 配置与财富规划专家以及投后服务等专业团队。企业家办公室具体分为三个小组，其中第 一组为综合业务融资服务专家，包括股权质押、两融、股份增减持、股权激励等 ；第二组 为财富管理服务专家，包括金融产品投资、资产配置投资、家族信托等 ；第三组为财富账 户业务推动专家，包括财富账户签约业务及平台优化、财富管理品牌规划建设、分支机构 财富效能管理等。

在资源投入方面，中信证券自主研发的财富管理平台于 2019 年 6月30 日正式上线。该 平台集产品销售、财富顾问、资产配置为一体，基于对客户、产品、财富顾问数据的采集、清洗、 归集及标签化仓储，搭建了客户识别（KYC）、产品识别（KYP）及员工识别（KYE）的三大 识别体系。通过客户识别体系，平台会基于客户的基本属性、交易属性、风险属性等数据的 分析，识别每一位客户的投资偏好及投资能力，绘制客户画像。通过产品识别体系，平台基 于全市场金融产品的业绩表现、风险特征、持仓特征、归因分析等数据分析绘制产品画像， 并根据中信证券的评价体系进行跟踪评测。通过员工识别体系，平台为每一位财富管理委员 会员工建立档案，全流程采集财富顾问的服务痕迹，并从其设立的策略产品风格、业绩表现、 客户群体特征、擅长的业务领域等维度，绘制员工画像。财富管理平台通过将三大识别体系 输出的标签化信息进行智能匹配，从而实现“千人千面”的差异化、特色化服务。

在人才建设和培训方面，中信证券财富管理委员会不断对员工进行财富管理转型的理 念宣导，完善针对高净值客户的服务体系和产品体系，并在人力资源制度方面也进行了相 应调整，从思想上、业务上、制度上保证公司向财富管理转型理念的贯彻和执行落地。从 2014-2015 年开始，搭建了内训师体系，由总部总体协调推动，分公司级别统筹组织，各网点、 营业部落地落实，从总部专业能力专家团队出发，向各分支机构推动学习、赋能经营，使 各分支机构有更加专业的产品知识，能够更加全面的认识自己的客户，让分支机构一线员 工将合适的金融产品推荐给适合的、需要的客户，精准化经营，增强客户体验。