各券商养老金融领域布局进展如何？

近年来，多家券商依托其完善 的监管和风控体系、专业的投资能力和丰富的产品体系，积极布局养老金融，通过广泛 开展投教活动进行客群渗透，致力研发并提供多元化养老金融产品及服务。

1. 东方证券：多形式开展投教，汇集内部资源

作为首批通过个人养老金系统验收的机构，东方证券早在 2022 年证监会发布《个 人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》时，就已开展了 对个人养老金账户管理制度建设、系统建设等方面工作的部署。当年，中国证监会发布首批个人养老金投资基金销售机构名录，东方证券成功入选，成为首批个人养老金基金 销售机构。 积极推进个人养老金业务发展。在账户体系方面，个人养老金业务已纳入东方证券 一户通账户体系进行综合管理，并建立个人养老金专用投资账户。该账户实现了统一登 录、认证和资产视图，为投资者提供便捷的养老金管理服务。目前，公司养老金账户开 户数量在证券行业中处于前列。在系统建设方面，公司高度重视金融科技赋能业务发展， 搭建了手机线上和营业部线下多渠道开户体系，实现养老开户合作银行跳转等功能，优 化客户开户体验。同时，东方赢家 APP 个人养老金专区涵盖了养老基金交易、基金定 投、基金转换等功能，为客户提供高效、安全、便捷的养老金融服务。

多形式开展养老投资者教育活动。东方证券积极创新“进校园、进企业、进农村、 进社区、进商圈”等养老投教活动形式，同时联合重点渠道和合作伙伴开设养老专区， 制作养老知识科普出版物，创设养老投资者教育线上系列课程，积极参与监管协会养老 专项投教活动，践行养老普惠金融服务。2023 年，东证资管通过“东方红万里行”客户 服务活动，多次就个人养老投资开展投教活动，提高居民对个人养老投资的认知。针对 高校学生群体，东证资管携手复旦大学管理学院开展养老投教快闪活动，通过沉浸式互 动体验帮助高校师生提升养老储备意识。 汇集专业团队提供服务。东方证券旗下东证资管、汇添富基金是市场上较早布局公 募养老基金的机构之一，同时是中国证券投资基金业协会养老金委员会的委员单位。东 证资管成立了基金组合投资团队，汇聚业内财富管理、多资产投资、基金选择的资深专 家，将资产管理和财富管理相结合，提供有针对性、动态调整的一揽子基金组合产品，助力投资者实现养老金保值增值。同时在产品布局方面，建立起较为完善的养老产品线， 为广大投资者提供不同风险层次、不同锁定持有期的多元化选择。

2. 兴业证券：构建“兴业生态”，推动实业与学术互促

自 2022 年 11 月个人养老金业务试点工作正式运行以来，兴业证券作为首批 14 家 试点券商之一，持续推进个人养老金各项业务的开展，截至 2024 年 12 月 16 日，公司 个人养老金账户开户数接近 40 万户，形成行业先发和领先优势。 构建“兴业”生态，养老金融产品的销售和保有同业领先。兴业证券控股兴证全球 基金管理有限公司、兴证期货有限公司，全资拥有兴证证券资产管理有限公司、兴证创 新资本管理有限公司、兴证投资管理有限公司。依托完善的架构体系，兴业证券着力打 造全生命周期养老投资服务综合金融提供商，提出针对养老业务的“5A”服务体系，旨 在发挥“投研+产品+服务”三方面的特殊优势，为每位客户提供覆盖完整生命周期的优 质养老服务。兴证全球基金作为首批试点个人养老金业务的基金公司，已构建完备的涵 盖稳健、平衡、积极策略的养老产品线。截至 2024 年 7 月，兴业证券代销保有养老 FOF 基金超 7 亿元；截至 2024 年 12 月兴证全球基金养老 FOF 总规模超过 60 亿元，旗下 5 只养老 FOF 基金 Y 份额均进入中国证监会个人养老金基金名录，整体规模超过 10 亿 元，市场排名前 3。除此之外，早在 2022 年 7 月，兴业证券已与兴业银行签署战略合作 协议，双方同根同源、文化相通、战略契合，在存管结算、资金融通、资产管理、投行、 FICC、资产托管、研究咨询等多个领域开展全面业务合作，共同打造“商行+投行+投资” 模式，促进养老金融服务发展。

以有温度的客户陪伴引导科学养老理财观念。兴业证券一直高度重视养老投资者的 教育工作，早在 2022 年，子公司兴证全球基金举办《投资·百岁人生》养老论坛，并向 投资者发起“百岁人生定投计划”，呼吁投资者以积极的规划应对长寿时代，活动辐射近 3000 万受众；2023 年，兴证全球基金出版《这样做，迈出养老投资第一步》，这是业内 第一本专业投资者给年轻人的养老规划方案指南。该公司也在官网及官方 APP 设置养 老专区，上线了养老计算器、养老小课堂、个人养老金制度解读等一系列使用指南，有 效提升客户对养老投资的认知。 推动实业与学术互促。2023 年 12 月，兴业证券股份有限公司总裁刘志辉出席中国 财富管理 50 人论坛 2023 年会，并在“养老金融：多层次养老保障体系应对长寿时代” 主题论坛上发表题为《积极发挥资本市场作用，谱写养老金融发展新篇章》的演讲。中 国财富管理 50 人论坛是非盈利性质的学术智库组织，兴业证券从证券公司的视角出发 提出三点核心看法，助力养老金融高质量发展。兴业证券同时与联合国开发计划署合作 开展银发经济与养老金融研究，以专业服务银发经济，推动养老金融发展，助力多层次 养老保障体系。自合作以来，兴业证券与多方密切协作，积极发挥专业研究及投资管理 优势，胸怀“国之大者”，强化使命担当，获得多方好评。