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  • 新世纪评级-商业银行业：2026年上半年商业银行信用观察.pdf

    • 4积分
    • 2026/08/28
    • 107
    • 新世纪评级

    2026年上半年，我国宏观政策更加积极有为，经济运行总体平稳。央行继续实施适度宽松货币政策，保持银行体系流动性充裕，推动社会综合融资成本低位运行。在此背景下，商业银行总资产增速放缓，信贷投放承压，但结构持续优化，科技、绿色、普惠等五篇大文章贷款增速高于全部贷款增速。行业运行与信贷结构上半年社会融资规模存量、广义货币（M2）增速有所放缓。商业银行贷款结构中，短期经营贷款和票据融资同比多增，中长期经营贷款增幅收窄，消费贷款呈现萎缩态势。国有行总资产增速持续领先，其次为城商行。金融五篇大文章相关贷款保持高速增长，成为信贷投放的重要支撑。资产质量与风险状况受宏观经济环境影响，商业银行信用风险管理压力加...

    标签： 商业银行 信用风险

  • 风控驱动—2026跨境支付安全与增长洞察报告-亿邦智库 &Wintranx.pdf

    • 3积分
    • 2026/08/08
    • 91
    • 亿邦智库,Wintranx

    全球数字支付浪潮下，欺诈损失规模持续攀升，风险高度集中于电子商务和无卡交易场景。2025至2028年，全球主要地区退单量预计持续增长，其中中东和非洲地区增幅显著。约45%的商户退单属于欺诈性退单，美国、巴西及澳大利亚商户面临较大压力。国际卡组织如Visa和Mastercard通过VAMP和ECP计划实施严格监控，采取阶梯式经济处罚和运营限制措施，强制违规方整改。为应对高企的运营成本，商户正重构价值体系，增加在退单技术方面的支出，并采用数智化解决方案提升管理效率。Wintranx推出的全矩阵智能风控产品体系，涵盖FaaS外卡收单套件、鹰眼智能风控工具及KYT反洗钱系统，覆盖交易全生命周期。案例显...

    标签： 跨境支付 支付安全

  • 亿邦动力研究院-风控驱动：2026跨境支付安全与增长洞察报告.pdf

    • 4积分
    • 2026/08/05
    • 82
    • 亿邦动力研究院

    全球数字支付浪潮下，跨境欺诈损失规模持续攀升，信用卡欺诈与无卡交易（CNP）风险尤为突出。2025-2028年全球主要地区退单量预计持续增长，中东和非洲地区增幅领先，欺诈性退单占商户退单总量45%，数字商品等领域风险集中度超过50%。卡组织合规监管体系VisaVAMP计划与万事达ECP计划构建了阶梯式、组合化的收单机构监控体系，设定退单率、欺诈率等关键阈值，违规将面临从警告性罚款到终止处理资格的递进处罚，列入监控名单后解除难度较大。退单争议成本与效率瓶颈单笔争议处理成本达9-10美元，过时流程与检测系统难以满足退单增长需求。三大策略——减少摩擦与欺诈风险、打造一流数字体验、减少不必要争议——成...

    标签： 跨境支付 风控 支付安全

  • 慢雾科技-2026上半年区块链安全与反洗钱报告.pdf

    • 7积分
    • 2026/07/13
    • 83
    • 慢雾科技

    本报告由慢雾科技发布，聚焦2026年上半年全球区块链行业的安全态势与反洗钱合规实践。文档深入分析了当前区块链网络面临的主要安全威胁，包括黑客攻击、智能合约漏洞及钓鱼诈骗等典型风险事件，并总结了相应的防御策略与技术应对方案。反洗钱合规分析：报告详细探讨了在去中心化金融（DeFi）及跨境支付场景中，监管机构对反洗钱（AML）的要求变化，分析了链上资金追踪技术与合规监测工具的应用现状。同时，评估了主要司法辖区对虚拟货币交易的监管政策趋势，为相关企业和个人提供合规操作指南，旨在促进区块链行业的健康、可持续发展。

    标签： 区块链 反洗钱 网络安全

  • 中智咨询：2026年央国企智能化穿透式监管体系建设研究报告.pdf

    • 8积分
    • 2026/05/26
    • 229
    • 中智咨询

    本报告聚焦于中央企业及国有企业智能化穿透式监管体系的建设路径与实施策略。报告深入分析了在数字化转型背景下，传统监管模式面临的挑战，提出了利用大数据、人工智能等技术手段构建全方位、全流程、穿透式的智能监管框架。研究内容涵盖监管顶层设计、数据治理体系、风险预警模型构建以及监管科技应用实践等方面，旨在帮助央国企提升合规管理效能，强化风险防控能力，实现从被动合规向主动智能监管的转变。报告为央国企优化监管机制、推进治理体系现代化提供了理论依据与实操指南。

    标签： 央国企监管 智能化监管 合规体系

  • 地方政府与城投企业债务风险研究报告——芜湖市.pdf

    • 3积分
    • 2026/05/15
    • 82
    • 其他

    本报告聚焦芜湖市政府与城投企业债务风险状况，研究地方政府融资平台债务规模、风险成因及防范化解机制，为区域金融稳定和债务管理提供参考。

    标签： 地方政府 城投企业 债务风险

  • 中国金融传媒：2026年AI赋能行业共治：中小银行反电诈实践与探索报告.pdf

    • 11积分
    • 2026/05/15
    • 104
    • 中国金融传媒

    本报告聚焦中小银行在反电信诈骗领域的实践与探索，深入分析AI技术如何赋能金融行业共治。报告涵盖反电诈技术方案、行业协作机制、监管合规要求等内容，探讨AI赋能下的反诈新模式，为中小银行提升反诈能力提供参考借鉴。

    标签： 反电诈 中小银行 AI

  • 不定期论文系列：理解欧盟银行业资本框架.pdf

    • 6积分
    • 2026/05/15
    • 71
    • 其他

    该论文系统性解读欧盟银行业资本框架，涵盖资本充足率要求、监管标准、巴塞尔协议在欧盟的实施等内容，为理解欧盟金融监管体系提供专业分析。

    标签： 欧盟 银行业 资本框架

  • 2026年一季度金融行业监管政策与处罚分析.pdf

    • 3积分
    • 2026/04/24
    • 163
    • 安永

    2026年一季度金融行业监管政策与处罚分析。2026年一季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国家外汇管理局（以下简称“国家外汇局”）、中国银行业协会（以下简称“银行业协会”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、中国期货业协...

    标签： 金融监管 处罚分析

  • 国浩律师（上海）事务所：私募基金合规监管年度报告（2026）.pdf

    • 5积分
    • 2026/04/23
    • 161
    • 国浩律师（上海）事务所

    国浩律师（上海）事务所：私募基金合规监管年度报告（2026）。在私募基金行业的发展进程中，合规运营始终是行业稳健前行的基石。为了保护投资者的合法权益，维护市场秩序和稳定，中国逐步建立起了一套完善的私募基金监管体系，监管主体主要包括中国证券监督管理委员会（下称“证监会”）及其派出机构，中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）作为行业自律管理组织，对私募基金业开展行业自律。具体而言，证监会是中国资本市场的最高监管机构，负责对私募基金实施统一集中行政监管；各地方证监局作为证监会的派出机构，依照证监会的授权履行职责，负责对经营所在地且在其辖区内的私募基金...

    标签： 私募基金 合规监管 年度报告

  • 2026金融网络安全运营数智化建设研究与实践报告.pdf

    • 4积分
    • 2026/04/15
    • 77
    • 北京金融科技产业联盟

    2026金融网络安全运营数智化建设研究与实践报告。随着数字化转型的深入推进，网络安全已成为关乎金融稳定与客户信任的核心保障。面对日益频繁的网络攻击、数据泄露和高级持续性威胁，传统依赖人工的被动防御模式已难以应对，银行业亟需推动网络安全运营向数智化转型，通过融合大数据、人工智能等前沿技术，构建智能、主动、自适应的安全防护体系，为金融业务创新与发展筑牢战略安全底座。本报告围绕金融网络安全运营数智化建设展开系统研究，阐述了在日益复杂的网络威胁背景下，传统安全运营模式存在的效率低下、响应滞后等问题，指出引入大数据、人工智能、大模型等技术的必要性。从核心内涵、关键技术、体系架构、流程重构等方面深入探讨，...

    标签： 金融网络安全 数智化建设 运营

  • 金融市场基础设施原则信息披露报告：评估期间，二〇二五年度.pdf

    • 13积分
    • 2026/04/02
    • 90
    • 中央国债登记结算有限责任公司

    金融市场基础设施原则信息披露报告：评估期间，二〇二五年度。强化全面风险管理，夯实安全运行基础。一是进一步提升业务连续性管理水平。中央结算公司提升多项重要系统应急恢复能力，首次完成重要系统非计划性实战演练，增强应急处置硬实力；完善《业务运营应急事件管理办法》，研究制定恢复计划、重大风险业务连续性计划，开展年度业务连续性评估，实现应急管理全覆盖；获得ISO22301业务连续性管理体系认证。二是持续深化信息安全管理。中央结算公司发布《网络安全责任制检查考核工作规程》，开展多项网络安全应急演练，在获得ISO27001信息安全管理体系持续认证的基础上，通过ISO27017云服务安全管理体系认证；夯实数据...

    标签： 金融基础设施

  • 2017年金融科技、监管科技和合规的作用.pdf

    • 4积分
    • 2026/03/19
    • 78
    • 汤森路透

    文档主题本文件聚焦于2017年金融科技（FinTech）与监管科技（RegTech）在金融领域中的核心作用。内容深入探讨了随着金融科技的快速发展，传统金融监管面临的挑战与机遇，以及监管科技如何成为提升监管效率、降低合规成本的关键工具。核心价值文档分析了金融科技对金融市场结构的影响，并重点阐述了监管科技在反洗钱、风险控制、合规监测等方面的应用。通过研究2017年的行业背景，为理解金融科技与监管政策的互动关系提供重要参考，有助于金融机构优化合规流程，提升风险管理能力。

    标签： 金融科技 监管科技

  • 2025年度中国金融科技行业投诉数据与典型案例报告.pdf

    • 5积分
    • 2026/03/19
    • 100
    • 网经社电子商务研究中心

    2025年度中国金融科技行业投诉数据与典型案例报告。近年来，金融科技在人工智能与区块链的深度融合下加速重构金融业态，技术创新持续领跑。然而，监管体系的演进步伐未能同步，滞后性进一步凸显。这不仅为深度伪造、数据垄断等新型风险提供了滋生空间，更使得一批曾以技术实力和合规形象著称的市场参与者陷入争议，其中包括大型金融机构、持牌创新平台以及屡获行业大奖的标杆企业。在此背景下，2026年3月9日，依据国内知名网络消费纠纷调解平台“电诉宝”（315.100EC.CN）2025年全年受理的互联网消费平台纠纷案例大数据，“一带一路”TOP10影响力社会智库网经社...

    标签： 金融科技 金融监管 消费者权益保护

  • 网经社：2025年度中国金融科技投诉数据与典型案例报告.pdf

    • 5积分
    • 2026/03/16
    • 120
    • 网经社

    研究主题本报告聚焦2025年度中国金融科技领域的消费者投诉现状，通过大数据统计分析，梳理了该年度内金融科技平台及关联业务的投诉总量、同比变化及主要投诉领域。报告重点剖析了典型的金融消费纠纷案例，涵盖支付结算、网络借贷、互联网保险、消费金融等细分场景，揭示了当前金融科技行业在消费者权益保护、合规经营及服务质量方面存在的主要问题与风险点。核心价值报告旨在为监管机构、金融机构及投资者提供客观的行业监督数据参考。通过典型案例的深度拆解，帮助市场参与者识别合规盲区与操作风险，推动金融科技行业强化内控机制、优化用户体验、落实主体责任。同时，为监管部门完善金融科技监管政策、提升行业治理水平提供实证依据，助力...

    标签： 金融科技 金融监管 投诉数据
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