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  • 安盛颂：2025年客户服务处于边缘状态-课程调整以实现未来的增长报告.pdf

    • 5积分
    • 2025/05/23
    • 300
    • 安盛颂

    安盛颂：2025年客户服务处于边缘状态-课程调整以实现未来的增长报告。客户服务已处于临界点。人们很少如此不满，这对公司的含义是严峻的。在安永最近对7000多名客户进行的全球调查中，绝大多数（87%）受访者表示，仅仅一次糟糕的客户服务体验就可以完全阻止他们选择一个品牌。同时，近三分之二的人在至少一次最近的服务互动后感到沮丧或恼怒。一些解决方案正在不足。调查的消费者中，不到五分之一的人表示技术显著提高了他们的客户服务体验。经常，他们告诉我们，更多的技术使他们的体验变得更糟。随着公司精简流程，客户感觉他们必须做更多的事情才能解决问题。

    标签： 客户服务 业务增长

  • 嵌入式金融：新价值链中的制胜之道.pdf

    • 3积分
    • 2024/03/18
    • 281
    • 贝恩

    本文档深入探讨了嵌入式金融（EmbeddedFinance）这一新兴商业模式的战略价值与实施路径。嵌入式金融指将金融服务无缝集成到非金融场景、平台或产品中，使用户在体验核心服务的同时完成支付、信贷、保险等金融操作。核心价值文档分析了嵌入式金融如何重构传统价值链，通过降低获客成本、提升用户粘性及拓展收入来源，为企业创造新的增长引擎。同时，文章探讨了金融机构与科技公司、行业平台之间的合作生态，以及在不同垂直领域（如电商、出行、医疗等）的应用案例。制胜之道重点阐述了企业在构建嵌入式金融能力时的关键成功因素，包括技术架构整合、合规风险管理、用户体验设计以及数据驱动的风控体系。旨在为金融机构及寻求金融赋...

    标签： 嵌入式金融

  • 德勤-嵌入式金融：客户关系和价值网络动态.pdf

    • 3积分
    • 2024/01/30
    • 261
    • 德勤

    德勤-嵌入式金融：客户关系和价值网络动态。金融机构纷纷将嵌入式金融纳入重要战略考量。传统金融机构、金融科技公司、第三方服务提供商等众多市场创新者，已在投资和部署将金融服务嵌入非金融产品所需的能力，或是直接投资于已在生态系统中嵌入某些金融产品的非金融服务提供商。1本报告是国际金融协会（IIF）与德勤全球联合发布的金融服务生态系统系列报告的第二篇，将重点解析嵌入式金融的概念及其对客户体验的影响。总体而言，我们发现，随着金融产品和服务变得无处不在，并与非金融交易及活动日益交织，客户体验正在迅速演变。该等范式转变也意味着金融产品和服务价值网络的转变。事实上，嵌入式金融服务模式的兴起进一步表明，金融服务...

    标签： 嵌入式金融

  • 企业出海白皮书：嵌入式金融行业~全球化SaaS平台及线上交易平台的新机遇.pdf

    • 4积分
    • 2023/12/07
    • 303
    • 空中云汇

    该文档深入探讨了嵌入式金融（EmbeddedFinance）在全球化背景下的发展现状与机遇。嵌入式金融指将金融服务无缝集成到非金融平台或业务流程中，通过全球化SaaS平台及线上交易平台实现金融服务的场景化交付。报告分析了这一新模式如何重塑商业生态，为平台方提供新的收入来源，同时为用户提供更便捷的金融服务体验。核心内容涵盖嵌入式金融的技术架构、合规挑战、市场趋势及典型案例，旨在帮助企业和投资者理解全球化SaaS平台如何利用嵌入式金融创新商业模式，把握线上交易平台的新机遇，推动跨境业务增长与数字化转型。

    标签： 嵌入式金融 SaaS平台

  • 银行业个性化用户经营专题思想领导力研究：打造可持续用户经营体系，助力零售银行业务发展.pdf

    • 4积分
    • 2023/10/31
    • 291
    • FORRESTER

    银行业个性化用户经营专题思想领导力研究：打造可持续用户经营体系，助力零售银行业务发展。在当前利率市场化以及严监管环境下，商业银行积极拓展中间业务收入，大力发展零售银行业务，提升对客户的整体金融服务能力。银行卡作为零售金融业务的重要载体以及银行为数不多的用户高频使用场景，成为了各商业银行零售转型的重要方向。同时，随着新发卡数量以及活跃用户数量增速放缓，存量用户经营重要性凸显。为持卡人提供个性化用户经营可以在提升用户忠诚度的同时，为银行的收入增长创造可持续动力。在当前阶段，部分银行已在多触点实现了针对不同用户的个性化经营，并且AI技术在该领域的应用也获得了广泛关注。但由于组织架构、技术水平、运营能...

    标签： 银行业 零售银行 用户经营

  • 信用卡客户经营专题报告：增量开拓与存量挖潜.pdf

    • 11积分
    • 2023/05/15
    • 1243
    • 金融数字化发展联盟

    信用卡客户经营专题报告：增量开拓与存量挖潜。信用卡作为现代化支付与消费信贷工具，是连接银行与用户的重要纽带。2002年、2003年前后，中国银联以及多家银行信用卡中心陆续成立，此后伴随居民收入、消费水平的大幅提升，多元消费金融市场需求快速增长，信用卡行业迎来了蓬勃发展。彼时银行多以跑马圈地式的规模扩张为第一要义，加之移动支付、互联网金融服务的快速普及，信用卡市场竞争愈演愈烈。2018年，P2P等行业风险暴露，金融市场监管加强，共债风险传导至信用卡行业，前期过度授信、粗放经营等问题也逐步显现。2020年起受新冠疫情等影响，信用卡业务有所承压，银行自身的经营能力、业务质量作为核心竞争力的价值凸显。...

    标签： 信用卡

  • 麦肯锡-制胜有道：成功打造AI新生代银行.pdf

    • 2积分
    • 2023/04/18
    • 575
    • 麦肯锡

    麦肯锡-制胜有道：成功打造AI新生代银行。伴随强大发展势头，“新生代银行”正在颠覆全球金融业，但其长期成功则取决于新生代银行能否打造以客户为中心、运营高效且可大规模盈利的AI银行业务模式。过去十年，包括纯数字银行、虚拟银行和挑战者银行在内，全球开业运营的各类“新生代银行”约有400家（关于“新生代银行”定义，参见边栏《“新生代银行”是什么？》）。近几年，传统银行、银行业之外的挑战者（如金融科技企业）、独立数字化进攻者和大型消费与支付平台都纷纷成立新生代银行，该领域的竞争格局愈发多元，参与者不断增加。...

    标签： AI 银行

  • 德勤-未来价值转移-驱动金融服务新发展.pdf

    • 2积分
    • 2022/12/14
    • 248
    • 德勤

    德勤-未来价值转移-驱动金融服务新发展。我们的生活方式正加速向线上转移。我们通过在线平台购买各种产品，从生活用品和娱乐产品到主要的保险和投资产品等等，而新冠疫情加速了这一变化趋势。这些在线平台的应用范围越来越广，行业边界也越发模糊。以中国大型科技公司为例，这些公司为其庞大用户群体提供包罗万象的生活方式生态系统，并不断为用户带来新的金融产品和服务。许多曾经只能由常规金融机构通过传统渠道提供的金融服务（如支付、信贷和资产管理），现在则已经直接嵌入到数字生态系统中供客户便捷地使用。公对公生态系统也呈现出相似的变化趋势。借助这些生态系统，大型科技公司和金融科技公司正逐渐取代现有的金融机构，成为金融服务...

    标签： 金融服务

  • 安永：从客户价值创造出发，构建寿险公司的业务转型路径.pdf

    • 4积分
    • 2022/11/14
    • 645
    • 安永

    本报告由安永发布，聚焦于寿险公司在复杂市场环境下的业务转型路径。报告核心围绕“客户价值创造”这一关键理念，深入探讨寿险企业如何通过重塑商业模式和优化服务流程来提升客户满意度与忠诚度。文档分析了传统寿险业务面临的挑战，并提出了基于客户视角的战略转型框架。重点阐述了寿险公司如何从产品驱动向客户驱动转变，通过精细化运营、数字化赋能以及服务创新，构建可持续的价值增长引擎。报告为寿险企业应对市场变化、实现高质量发展提供了具有参考价值的策略建议与实践路径。

    标签： 寿险 业务转型

  • 零壹智库-惠小微科技力：银行普惠小微金融战略与科技解决方案研究报告（2022）.pdf

    • 8积分
    • 2022/10/11
    • 709
    • 零壹智库

    零壹智库-惠小微科技力：银行普惠小微金融战略与科技解决方案研究报告（2022）小微金融场景生态是“十四五”时期银行业的战略级任务，也是塑造产业金融专业银行的重要基石。面对产业互联网的爆发式增长，2022年金融机构进一步将信贷服务融入小微企业线上生产经营场景的建设之中。同时，围绕多地疫情反复、国际经济形势严峻复杂的宏观经济挑战，国家提出稳住宏观经济大盘的政策指引，在首贷户拓展、产品创新、智能风控等领域，构建数智化产融一体化平台。数字供应链金融已成为2022年度关键词之一，产业链上下游聚集着众多的中小微企业，以数字化方式开拓供应链金融业务，成为银行与金融科技公司的一致选择。...

    标签： 普惠金融 银行 金融科技

  • 招商银行零售银行业务发展策略（目录版）.pdf

    • 13积分
    • 2022/08/25
    • 1081
    • 其他

    招商银行零售银行业务发展策略（目录版）每一次支行行长班，我都争取能过来和大家就零售业务作一个交流。我有一个观点，招商银行零售业务要想做好，必须依靠我们各位在座支行的同志们，为什么？因为支行是营销管理客户的最基本的单位，也是我们整个招商银行零售最前线的组织者、带兵者、是市场开拓者。我总是想，如果零售业务仅仅是在总行的战略层面、是在总行的决策层面，我觉得这样的战略重点还称不上战略重点，所以我总是想和大家沟通。另外这几年通过一些工作也发现，其实总行很多的策略到了支行这个层面已经衰减了很多了。总行到底在想些什么，其实很多支行并不是完全了解，到底这个仗怎么打？毛泽东打仗最大的胜利是什么？就是全体的指战员...

    标签： 招商银行 零售银行

  • 瑞信-Bill.Com：一个领先的中小企业财务运营平台(英).pdf

    • 5积分
    • 2022/08/11
    • 222
    • 瑞信

    该文档由瑞信（CreditSuisse）发布，深入分析了Bill.com这一领先的中小企业财务运营平台。Bill.com通过其自动化支付和现金流管理平台，旨在简化中小企业的应付账款（AP）和应收账款（AR）流程，解决传统财务运营中的效率低下和手工操作痛点。报告重点探讨了Bill.com的商业模式，即作为连接企业、银行和供应商的金融基础设施，通过提高交易速度和优化现金流管理来创造核心价值。文档可能涵盖了该平台的市场渗透策略、用户增长逻辑、收入来源结构（如交易手续费、订阅费及增值服务）以及其在金融科技领域的竞争壁垒。此外，分析还涉及了中小企业数字化财务转型的大背景，评估Bill.com如何利用技术...

    标签： 中小企业 财务运营 Bill.Com

  • “一纵一横一基石”：助力银行解锁大湾区千亿级中小企业市场.pdf

    • 2积分
    • 2022/08/05
    • 439
    • 贝恩公司

    “一纵一横一基石”：助力银行解锁大湾区千亿级中小企业市场。贝恩建议，商业银行可以通过明确“一纵一横一基石”的业务框架，明确重点行业，找准核心业务，构建生态场景，解锁大湾区中小企业市场新机遇粤港澳大湾区是中国开放程度最高、经济活力最强的区域之一，在中国国家发展大局中具有重要战略地位，其中，内地九市的发展更为迅猛。今日，贝恩公司发布的《“一纵一横一基石”：助力银行解锁大湾区千亿级中小企业市场》白皮书显示，大湾区内地的私营经济发达，加之政策红利利好，商业银行应先行一步，抓住大湾区中小企业市场的发展机遇。数据显示，大湾区内地九市2...

    标签： 银行 中小企业

  • 手机银行年度专题分析2022：智能化服务、用户体验等打造手机银行差异化竞争力.pdf

    • 5积分
    • 2022/06/27
    • 514
    • 易观分析

    该文档对2022年手机银行业务进行了深度专题分析，重点探讨了如何通过智能化服务升级与用户体验优化来构建差异化竞争优势。报告深入剖析了当前手机银行在功能布局、交互设计、个性化推荐及智能化运营方面的现状与挑战，旨在揭示银行数字化转型的核心路径。通过分析智能化技术在提升服务效率、增强用户粘性方面的应用案例，文档为金融机构提供了关于产品创新、流程再造及服务体系优化的策略建议，对于提升手机银行市场竞争力、实现业务增长具有重要的参考价值。

    标签： 手机银行 金融服务 用户体验

  • 麦肯锡-保险行业：守正出奇，保险中介机构发展战略.pdf

    • 3积分
    • 2022/05/17
    • 1072
    • 麦肯锡

    麦肯锡-保险行业：守正出奇，保险中介机构发展战略。随着居民财富总量持续积累，人们的财富保值增值需求日益增加，大财富管理赛道正式开启，为包括寿险行业在内的金融机构带来新机遇。在财富管理市场蓬勃发展的大背景下，各大金融机构或者牌照主体纷纷布局，积极争夺居民财富的资产配置权，寻求在客户入口以及客户个人金融资产流向上拥有更多掌控权。本系列报告首篇文章《风口已至，寿险行业机遇与挑战并存》开宗明义，提出了寿险行业各类主体应采取“攻守兼备”战略，即在巩固与扩大保障类需求这一主战场的前提下，积极开拓大财富管理市场。相比其他寿险市场主体，保险中介公司凭借中高客资源、高素质线下团队、开放产...

    标签： 保险中介 保险行业
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